Steigiant įmonę vienas iš svarbių elementų yra įmonės banko sąskaitos atidarymas. Banko sąskaitos atidarymo sunkumai gali užklupti bet kurį asmenį, nes tam tikrais atvejais bankai atsisako atidaryti sąskaitą dėl rizikos faktorių visumos.
Kokios informacijos reikalauja bankai norint atsidaryti banko sąskaitą?
- Įmonės veikla;
- Įmonės vadovo kvalifikaciniai gebėjimai ir darbo patirtis;
- Planuojamų investicijų dydis ir šių lėšų kilmė;
- Lietuvoje bei užsienyje esantys verslo partneriai ir bendradarbiavimo sutarčių su jais pateikimas;
- Planuojamų piniginių operacijų įmonės sąskaitoje pobūdis;
- Planuojami atsiskaitymai tam tikrose teritorijose (Pietvakarių Azijos valstybėse, Rusijos, Baltarusijos, Ukrainos šalyse);
- Ar įmonės sąskaita visada arba dažnai bus valdoma iš užsienio valstybės;
- Nurodyti, kokių finansų įstaigų klientu įmonės vadovas yra;
- Nurodyti ar jo vadovaujamos užsienyje registruotos įmonės, kurios jis yra naudos gavėjas, nėra bankrutavusios;
- Nurodyti visus juridinius asmenis, kurių vadovu buvo įmonės vadovas;
- Pateikti asmens paskyrimą vadovu ir atleidimą iš vadovo pareigų patvirtinančius dokumentus;
- Nurodyti, ar įmonė turi savo biurą;
- Nurodyti, ar įmonė turi internetinį puslapį;
- Pateikti įmonės informaciją apie darbuotojus;
- Nurodyti, ar įmonė turi sąskaitas kitose finansų įstaigose;
- Nurodyti poreikio turėti sąskaitą banke objektyvią priežastį.
Verta pažymėti, kad bankas šios informacijos reikalauja, nes vykdo pinigų plovimo prevenciją ir atlieka kovos su teroristų finansavimu veiksmus. Tai atlikti bankus įpareigoja teisės aktai.
Viena iš pagrindinių priežasčių, dėl kurios bankai atsisako atidaryti sąskaitą yra visos prašytos pateikti informacijos ir dokumentų nepateikimas. Tuo tarpu sprendimo teisinis pagrindas yra LR pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas.
Taigi, norint atsidaryti įmonės banko sąskaitą, asmenys turi pateikti daug informacijos. Jeigu Jūs susidūrėte su problemomis įmonės steigimo procese, kreipkitės į mus ir mes Jums padėsime.